Análisis del lavado de dinero en México y del impacto que tiene en la economía mexicana: periodo 2000-2012

Abstract

RESUMEN: En esta investigación se tiene como objeto el estudio de la problemática del lavado de dinero en México, y como este problema ha afectado a la economía y finanzas del Estado mexicano a través de los últimos doce años. Por lo que identificar la magnitud y la forma en que se ha estado presentado este delito en México se vuelve un punto indispensable para conocer la efectividad del país a fin de mitigar los estragos que se generan en la economía a raíz del blanqueo de activos. El “Lavado de Dinero” o “Blanqueo de Capitales” se remonta a la época de la prohibición de venta de alcohol, en los años veinte, en donde los afamados mafiosos Al Capone y Meyer Lanski, crearon en la Ciudad de Chicago y Nueva York respectivamente, toda una cadena de “lavaderos”, que servían para “blanquear” los fondos provenientes de la explotación de bares y casinos ilegales. En México aunque es un tema considerablemente nuevo, al parecer empieza a tomar mayor importancia con el surgimiento del narcotráfico y los grandes capos de la droga, quienes comienzan a utilizar este delito para blanquear sus ganancias. Por lo anterior los principales objetivos que se persiguieron en este trabajo fueron el identificar el Marco teórico del lavado de dinero, el conocer los antecedentes y la cantidad de recursos que potencialmente son objeto de lavado de dinero, analizar los datos obtenidos de dependencias gubernamentales y proponer recomendaciones para mejorar las Políticas en materia de lavado de dinero u operaciones con recursos de procedencia ilícita. Para tal efecto se utilizó, el método histórico, el método descriptivo, el método comparativo y el método longitudinal. Al respecto se encontró que las políticas utilizadas para combatir el lavado de dinero en México son muy débiles, carecen de una serie de integraciones que puedan englobar a todos los actores que intervienen en todo el proceso de lavado de activos y por ende este delito se sigue cometiendo de manera reiterada lavando enormes cantidades de recursos que fueron obtenidos por medio de la realización de otros delitos que se encuentran detrás del blanqueo los mismos que siguen dando un enorme poderío a las organizaciones transnacionales delictivas. Por lo que se propone una modernización y actualización de las respuestas que pueda implementar este país, así como una verdadera cooperación internacional se convertirán en las herramientas con las se pueda combatir eficientemente contra todas las manifestaciones que presentan las organizaciones criminales para cometer el lavado de activos. ABSTRACT: This research aims to study the problem of money laundering in Mexico, and how this problem has affected the Mexican economy and state finances over the last twelve years. It identifies the magnitude and how they have been presented this crime in Mexico is becoming an indispensable to know the effectiveness of the country to mitigate the damage generated in the economy following the asset laundering point. The "money laundering" or "Money Laundering" dates back to the time of the ban on selling alcohol in the twenties, where the famous gangster Al Capone and Meyer Lanski, created in the City of Chicago and New York respectively, a chain of "sinks" that were used to "launder" the proceeds of the illegal exploitation of bars and casinos. In Mexico though it is a considerably new topic, apparently beginning to take greater importance with the rise of drug trafficking and big drug lords, who begin to use this crime to launder their profits. Therefore the main objectives pursued in this work were to identify the theoretical framework of money laundering, knowing the history and the amount of resources that are potentially subject to money laundering, analyze data from government agencies and propose recommendations for improving policies relating to money laundering or operations with illegal proceeds. To this end, the historical method, the descriptive method, comparative method and the longitudinal method was used. In this respect it was found that the policies used to combat money laundering in Mexico are very weak, they lack a series of integrations that can encompass all the actors involved in the whole process of money laundering and therefore this crime continues washing repeatedly committing enormous resources that were obtained through the realization of other crimes that are behind the same bleaching still give enormous power to transnational criminal organizations. So a modernization and upgrade of the responses to this country intends to implement and true international cooperation will become the tools can efficiently fight against all manifestations presented by criminal organizations to commit money laundering.